В банке сообщили, что за первые пять месяцев текущего года удалось предупредить мошеннические операции на сумму 320 млн рублей. Этого удалось добиться за счёт применения кросс-канальных систем антифрода (алгоритмы круглосуточно отслеживают все подозрительные операции как в физических, так и в онлайн-каналах) и бдительности сотрудников. За первый квартал 2024 года доля кредитов, оформленных под воздействием злоумышленников, снизилась на 68% по сравнению с четвертым кварталом 2023 года, пишет издание «Комсомольская Правда».

— Мы наблюдаем активизацию мошенников в офлайн-каналах, когда потенциальную жертву «уводят» из онлайна в банковские офисы. В результате, бандиты стараются обойти системы антифрода − программные комплексы для предотвращения мошеннических онлайн-транзакций. Если в четвертом квартале 2023 года 90% мошеннических действий проходили в онлайн-каналах, то, начиная с января 2024 года, тенденция поменялась, и сейчас их доля занимает около 50%. Остальные случаи распределяются по физическим каналам, где банковские сотрудники являются ключевым инструментом предотвращения хищения средств клиентов, – рассказал директор департамента предотвращения транзакционного мошенничества МТС Банка Игорь Шульга.

Впрочем и в офлайне сотрудники отделений стараются предостеречь клиентов от опрометчивых действий. В финорганизации поделились историей из Уфы. Там бандит позвонил через мессенджер и представился сотрудником одного из российских банков. Мошенник напугал женщину, что на её имя стараются оформить кредит и дал инструкцию по дальнейшим действиям. Женщина пришла в отделение МТС Банка, чтобы снять наличные с ранее оформленного в другом банке кредита и положить их на «безопасный счёт». Сотрудницу уфимского офиса насторожило поведение женщины. Она задала уточняющие вопросы, которые помогли понять, что клиент находится под действием мошенников, а после чего вызвала полицию.

В итоге клиентку удалось переубедить. От полиции сотруднице отделения Карине Кузьминой — занимает должность главного клиентского менеджера, вручили благодарственное письмо.

В банке подчеркнули, что бороться с методами социальной инженерии, которые используют мошенники, помогает совокупность мер. К примеру, обучение сотрудников вовремя распознавать, что клиент находится под действием третьих лиц. Или внедрение сервисов сотовых операторов, которые позволяют выявлять нетипичную активность абонента и использовать данные для принятия решения по заявке или транзакции.

Одной из основных мер по защите средств остается бдительность самих клиентов. Бандиты, обычно, представляются по телефону сотрудниками банков, бюро кредитных историй, операторов сотовой связи, полиции, Банка России и т.д. Они используют в разговоре сценарии запугивания: кто-то якобы оформил на вас кредит или уже сейчас списывает все денежные средства с банковского счета, истек срок действия SIM-карты или банковской карты и требуется срочно продлить договор.

Эксперты по безопасности советуют в случае звонков с незнакомых номеров под видом работников банка, класть трубку и самостоятельно перезванивать в финорганизацию по официальным телефонам. Если у компании и вправду есть какой-то вопрос к человеку, об этом сообщат. При этом никому нельзя сообщать короткие коды из SMS, которые приходят вам на телефон, трехзначный CVV/CVC код на обороте карты и любые логины и паролей от сервисов, интернет и мобильного банка. Не нужно открывать или скачивать файлы от неизвестных источников и переходит по ссылкам от незнакомцев, которые шлют сообщения в мессенджерах или SMS.