Известная шутка прошедших лет: в России все хорошо разбираются в двух вещах - в футболе и в политике. А в наши дни к этому джентельменскому набору можно добавить третий пункт - за несколько последних лет огромная часть россиян стала инвесторами, и соответственно готова до хрипоты спорить, в какие ценные бумаги или активы правильно вкладывать деньги. Ещё одной попытке решить этот сакраментальный вопрос была посвящена смарт-конференция «Комсомольской правды» Invest Day, собравшая внушительное число представителей столичного бизнеса, финансового сектора и органов власти, передаёт «Комсомольская Правда».

ВОЛАТИЛЬНАЯ ПЯТИЛЕТКА

Первую сессию под названием «Инвестируй в это. Как деньги приносят деньги» открыл председатель правления Ассоциации российских банков Олег Скворцов, выступивший с ретроспективным обзором доходности различных классов активов в России за последние пять лет.

По информации АРБ, самый большой доход отечественным инвесторам за пятилетку принесло бы золото в рублевом эквиваленте (+ 117%), недвижимость в рублевом эквиваленте (+ 55%) и вклады в банках (+38,5%). Совокупная инфляция за этот промежуток времени составила 40%.

- Если брать минусы для инвестора, то, в первую очередь, это уровень волатильности рынка, его непредсказуемость остается очень высоким, что несёт в себе огромные риски, - отметил Олег Скворцов.

Он также сказал, что иллюзий у инвесторов больше всего в недвижимости.

- Я помню, как люди брали валютную ипотеку на пике, и после этого цена в долларах упала в 2 раза. Оказывались в убытке, даже в сравнении с простым вложением в доллар, - сказал Скворцов и призвал инвесторов быть очень аккуратными на перегретом рынке.

СТОИТ ЛИ НЕСТИ ДЕНЬГИ В НПФ?

Начальник Управления надзора за негосударственными пенсионными фондами Департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Виталий Аноприенко сказал о программе долгосрочных сбережений, запущенной в России с 1 января 2024 года.

- Главными преимуществами программы являются: возможность перевести в программу свои пенсионные накопления из системы обязательного пенсионного страхования, государственное софинансирование - до 36 тысяч рублей в год в течение 10 лет, государственное страхование вложений - до 2,8 млн рублей и плюсом вам возместят начисленные средства от государства и ваши переведенные пенсионные накопления с полученным доходом, также предусмотрен налоговый вычет на взносы - до 400 тысяч рублей ежегодно, - отметил представитель ЦБ. Договор заключается сроком на 15 лет или до достижения 55 лет у женщин и 60 лет у мужчин, а в особо жизненных ситуациях, включая необходимость получения дорогостоящего лечения, можно получить деньги досрочно без расторжения договора, - добавил Виталий Аноприенко.

Задача негосударственных пенсионных фондов - сохранить и приумножить вложения своих клиентов . Они вкладывают средства в облигации, паи паевых инвестиционных фондов, акции, инфраструктурные проекты, недвижимость.

- Операторами программы уже стали 28 негосударственных пенсионных фондов из 36. Гражданами заключено уже свыше 800 тысяч договоров долгосрочных сбережений. Объём средств в программе с учетом переводов пенсионных накоплений и государственного софинансирования превышает 40 млрд рублей, - поделился статистикой Виталий Аноприенко.

ТРИ ПРОСТЫХ ПРАВИЛА

Аналитик проекта Market Power Артем Варламов в своем выступлении назвал четыре главных фактора, которые влияют на движения рынка в России. Это инфляция, ключевая ставка ЦБ, данные по безработице и настроения инвесторов.

- По нашим прогнозам ЦБ не будет снижать ставку до конца года. Ждем диапазон 18-20%. Мы ждем, что ситуация с безработицей (рекордно низкой) пока не улучшится. Новые кадры подрастают, они идут на рынок труда, но дефицит кадров пока никуда не уходит. Это приведет к сохранению инфляции на уровне 8%. Это в дважды выше таргета, и мы ждем, что к целевым значениям инфляция сможет вернуться только в 2025 году. Курс доллара будет оставаться стабильным, - предположил Артем Варламов.

Эксперт предложил три простых правила, которым стоит руководствоваться инвесторам на рынке. Первое: чем старше инвестор, тем меньше риска на себя принимать. Второе: Диверсифицировать риски не только по инвестициям, но и по источникам дохода (чем стабильнее зарплата на основной работе, тем более рисковые стратегии инвестирования можно применять). И третье: если вы не готовы много времени тратить на изучение рынка, то лучше больше покупать паевых инвестиционных фондов, которые управляются аналитическими командами.

РОСТ НА 50% В ГОД

Директор по управлению активами и M&A группы компании “Солар” Игорь Хереш сосредоточился в выступлении на самом быстрорастущем сегменте IT-рынка - сфере информационной безопасности.

- Кроме существующих игроков, на рынке есть большое количество стартапов. Треть рынка инфобеза - небольшие компании, которые растут год к году на 50%. Компании с выручкой до 1 миллиарда, т.е.относительно небольшой, совокупно за 2023 год сделали выручку в 32 миллиарда рублей, тогда как в 2022 году - 21 миллиард рублей, - сказал Игорь Хереш.

Представитель “Солара” выразил уверенность в том, что отечественный ИБ-рынок ждет бурный рост, так как имеется необходимость заместить ушедших западных игроков, кроме того в связи с быстрым технологическим развитием IT-отрасли в целом. Это создает возможности для новых команд, рассчитывающих найти свою нишу в перспективной отрасли. При этом существуют инструменты поддержки молодых компаний, например программа CyberStage, которые помогают им развиваться в зрелые бизнесы, что благоприятствует насыщению рынка новыми технологиями и продуктами.